FAQ на открытие банковского счета

Могу ли я самостоятельно открыть счет в иностранном банке?
В принципе это возможно. Но вы должны иметь в виду, что достаточно трудно найти правильный банк, который откроет счет для оффшорной компании. Вы также должны будете предоставить рекомендательные письма, лично подписать Оплата и доставка в банке и иметь хорошую кредитную историю.

Какие Оплата и доставка необходимо предоставить в банк?
В большинстве случаев, для открытия счёта Клиенту необходимо подписать соответствующие банковские формуляры, в соответствии с внутренними инструкциями банка, а также предоставить следующие Оплата и доставка:
Требования, предъявляемые банками к предоставленным документам, их характеру и способу легализации, могут различаться в зависимости от банка, и для получения точной информации следует обратиться к сотруднику Offshore LLC.

Необходимо ли мое личное присутствие в банке?
Нет, подписанное Вами заявление на открытие счета мы отправим в банк по почте.

Срок открытия счета?
Срок, в течение которого тот или иной банк открывает счёт для нерезидентной компании, также устанавливается каждым конкретным банком самостоятельно. Как показывает практика, такой срок может быть в пределах от одного часа до пяти недель и зависит, в первую очередь, от того, насколько высокие требования предъявляет банк к проверке документов, представленных компанией для открытия счёта.

Многие банки Западной Европы и Северной Америки (речь идёт о тех, престиж и степень надёжности которых не вызывают сомнений), не желая стать объектом пристального внимания организаций, ведущих борьбу с терроризмом, отмыванием доходов, связанных с торговлей оружием, оборотом наркотиков и т.д., в последнее время изменили ряд требований к документам, необходимым для открытия счетов.

Сегодня от владельцев компании или их доверенных лиц, могут потребовать доказательства легального происхождения финансовых средств, размещаемых на корпоративном счету. Это условие возникает, как правило, в тех случаях, когда речь идёт о суммах, превышающих установленную банком "границу доверия". Иногда такая граница проведена на отметке в десятки, в иных случаях в сотни тысяч долларов США. Мы призываем Вас действовать в вопросе размещения финансовых ресурсов взвешенно и рационально, используя возможность получить квалифицированную консультацию у специалистов в этой области.

Для каких целей требуется неснижаемый депозит?
Обязательным условием для открытия и управления счётом практически во всех банках выступает размещение так называемого неснижаемого депозита. Эта та сумма, которая должна оставаться на Вашем счету без движения в течение всего срока обслуживания счёта банком, и при закрытии счёта возвращается за вычетом долгов, если таковые образовались у владельца перед обслуживающим банком. Размеры неснижаемого депозита установлены в пределах от 100 до 200.000 долларов США в зависимости от требований банка.

Кто будет иметь доступ к денежным средствам на счете?
Только Вы или лица, которым Вы предоставите право на это. Мы не будем получать выписки с Вашего счета, не будем иметь доступа к нему. Как правило, мы даже не будем знать номер Вашего банковского счета.

Какой доступ к средствам на счете я смогу использовать?
Вы сможете переводить средства по интернету, выписывать чеки, использовать банковские карты. Вы также сможете пойти в банк и снять средства наличными деньгами.

Является ли банк участником систем IBAN и SWIFT?
Да. И именно это позволит Вам отправлять и получать средства по всей Европе при помощи IBAN, за что Вы заплатите всего несколько центов или несколько евро за один перевод, независимо от того, из какой страны отправлены средства. Для международных переводов применяется система SWIFT.